陜西省人民代表大會常務(wù)委員會公告
〔十三屆〕第七十二號
《陜西省地方金融條例》已于2022年3月24日經(jīng)陜西省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第三十二次會議通過，現(xiàn)予公布，自2022年7月1日起施行。
陜西省人民代表大會常務(wù)委員會
2022年3月24日
目錄
第一章 總則
第二章 地方金融組織
第三章 發(fā)展服務(wù)
第四章 監(jiān)督管理
第五章 風(fēng)險防范處置
第六章 法律責(zé)任
第七章 附則
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動，加強地方金融監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險，維護區(qū)域金融穩(wěn)定，保護金融消費者、投資者的合法權(quán)益，促進地方金融高質(zhì)量發(fā)展，引導(dǎo)地方金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本條例。
第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)的地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動，地方金融發(fā)展服務(wù)、監(jiān)督管理、風(fēng)險防范處置，適用本條例。法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國家授權(quán)地方監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務(wù)的其他組織。
第三條 地方金融工作應(yīng)當(dāng)堅持黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用，堅持審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管并重，促進地方金融組織合法、自主、穩(wěn)健經(jīng)營，維護地方金融穩(wěn)定。
第四條 省人民政府應(yīng)當(dāng)加強全省地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)督管理體系，完善地方金融工作議事協(xié)調(diào)機制，加強與國家有關(guān)地方議事協(xié)調(diào)機制的協(xié)作配合，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、研究解決地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定和監(jiān)督管理、風(fēng)險防范處置等重大事項、重大問題。
設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險防范和化解工作機制，落實地方金融監(jiān)督管理、風(fēng)險防范處置屬地責(zé)任。
第五條 省地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)全省地方金融組織的監(jiān)督管理，指導(dǎo)和督促設(shè)區(qū)的市做好地方金融監(jiān)督管理工作，加強執(zhí)法制度和能力建設(shè)，按照職責(zé)實施金融風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警和防范處置等工作。
設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)金融風(fēng)險防范處置的具體工作，并依法承擔(dān)地方金融組織監(jiān)督管理的相關(guān)工作。
縣級以上人民政府有關(guān)部門按照各自職責(zé)做好地方金融相關(guān)工作。
第六條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)通過廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，加強對金融法律、法規(guī)及其相關(guān)知識的宣傳教育，提高社會公眾金融知識水平和風(fēng)險防范意識。
第七條 單位和個人有權(quán)對違反金融法律、法規(guī)規(guī)定的行為以及已經(jīng)形成或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的地方金融活動進行投訴、舉報。
縣級以上人民政府及其地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報處理機制，公布受理方式，及時調(diào)查處理投訴舉報情況。
第二章 地方金融組織
第八條 設(shè)立地方金融組織或者從事相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，取得行政許可或者經(jīng)批準(zhǔn)取得經(jīng)營資格。
經(jīng)許可或者批準(zhǔn)設(shè)立的地方金融組織由省地方金融監(jiān)督管理部門予以公告。地方金融組織應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所顯著位置公示許可證原件或者批準(zhǔn)文件，并且以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域、主要負(fù)責(zé)人等信息。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅持服務(wù)本地原則，按照地方金融監(jiān)督管理部門許可或者批準(zhǔn)的區(qū)域和經(jīng)營范圍開展金融業(yè)務(wù)活動。
未經(jīng)許可或者批準(zhǔn)，任何單位和個人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動，不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“貸款”“典當(dāng)”“融資擔(dān)?！薄肮蓹?quán)交易”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”等與金融活動特征類似的字樣。
法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第九條 地方金融組織發(fā)生變更事項應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)或者備案。法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十條 省外注冊設(shè)立的地方金融組織依法在本省行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定，定期向地方金融監(jiān)督管理部門報告業(yè)務(wù)開展情況。
國家對地方金融組織開展業(yè)務(wù)有區(qū)域限制的，從其規(guī)定。
第十一條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全并遵守法人治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、信息披露、資產(chǎn)質(zhì)量、關(guān)聯(lián)交易、營銷宣傳、反洗錢和反恐怖融資等方面的管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)則。
地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員、控股股東、實際控制人和法定代表人等應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定以及章程的約定，履行恪盡職守、勤勉盡責(zé)的義務(wù)，防范和控制經(jīng)營風(fēng)險。
第十二條 地方金融組織禁止從事下列活動：
（一）吸收或者變相吸收存款；
（二）出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件；
（三）非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款；
（四）法律、行政法規(guī)和國家禁止從事的其他活動。
第十三條 地方金融組織在風(fēng)險可控的前提下，可以依法開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險情況，實施審慎監(jiān)督管理。
第十四條 地方金融組織開展?fàn)I銷宣傳應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，對可能存在的風(fēng)險以及責(zé)任應(yīng)當(dāng)合理提示或者警示，不得有下列行為：
（一）虛假或者誤導(dǎo)性陳述；
（二）對投資收益或者投資效果作出保證性承諾；
（三）明示或者暗示保本、保收益或者無風(fēng)險；
（四）超越核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展金融營銷宣傳；
（五）法律、行政法規(guī)和國家禁止的其他行為。
地方金融監(jiān)督管理、市場監(jiān)督管理、網(wǎng)絡(luò)信息監(jiān)督管理等部門按照國家有關(guān)規(guī)定加強對地方金融組織營銷宣傳、金融信息發(fā)布等事項的監(jiān)督檢查和協(xié)作配合。
第十五條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費者、投資者適當(dāng)性制度，如實、充分揭示金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險。不得向金融消費者、投資者推介與其自身需求、風(fēng)險承受能力等不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)；不得捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者設(shè)置違反公平原則的交易條件，依法保障金融消費者、投資者的財產(chǎn)權(quán)、知情權(quán)和自主選擇權(quán)等合法權(quán)益。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)加強對金融消費者、投資者的信息保護，依法采集并確保信息安全；發(fā)生或者可能發(fā)生信息泄露、篡改、丟失的，應(yīng)當(dāng)及時采取補救措施，按照規(guī)定告知金融消費者、投資者并向有關(guān)部門報告。
第十六條 地方金融組織不再經(jīng)營相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)督管理部門提出書面報告，并提交資產(chǎn)狀況證明及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。
地方金融組織解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法進行清算，并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。清算過程應(yīng)當(dāng)接受地方金融監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。
地方金融組織解散、宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法申請注銷行政許可或者取消經(jīng)營資格，并按照國家和本省有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。
第十七條 地方金融組織行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和章程，發(fā)揮行業(yè)自律作用，引導(dǎo)會員規(guī)范經(jīng)營，開展行業(yè)宣傳教育活動，提升從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德水平，加強行業(yè)金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警，建立健全行業(yè)糾紛調(diào)解機制，維護會員合法權(quán)益。
地方金融組織行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)接受地方金融監(jiān)督管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第三章 發(fā)展服務(wù)
第十八條 省人民政府統(tǒng)籌地方金融發(fā)展與穩(wěn)定，落實國家重大戰(zhàn)略決策和本省有關(guān)部署，推動普惠金融、綠色金融、科創(chuàng)金融等融合發(fā)展，促進地方金融區(qū)域協(xié)同發(fā)展和交流合作，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力。
第十九條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定本行政區(qū)域的金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，培養(yǎng)金融人才，推動金融科技發(fā)展，促進地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。
第二十條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)完善普惠金融政策制定和執(zhí)行機制，加快補齊縣域、中小微企業(yè)、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體等金融服務(wù)短板。按照國家有關(guān)規(guī)定，通過財政貼息、風(fēng)險補償、設(shè)立紓困基金等方式，加強對中小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、殘疾人、老年人等的扶持，增強金融普惠性。
縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)支持政府性融資擔(dān)保機構(gòu)發(fā)展，完善風(fēng)險分擔(dān)補償?shù)葯C制，通過補充資本金、代償補償、保費補貼、業(yè)務(wù)補助等方式，逐步擴大融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模、降低擔(dān)保費率，為中小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、殘疾人、老年人等提供普惠服務(wù)。
第二十一條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)落實國家和本省有關(guān)碳達(dá)峰、碳中和工作部署，引導(dǎo)和支持金融機構(gòu)、地方金融組織加大綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，為新技術(shù)、新能源、新材料、新業(yè)態(tài)等綠色產(chǎn)業(yè)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，促進綠色發(fā)展、低碳發(fā)展和循環(huán)發(fā)展。
第二十二條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門引導(dǎo)和支持金融機構(gòu)和地方金融組織優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，豐富服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，降低服務(wù)成本，提升為科技創(chuàng)新企業(yè)金融服務(wù)的質(zhì)量與效率。
鼓勵金融機構(gòu)和地方金融組織根據(jù)市場需求為科技創(chuàng)新企業(yè)、科技成果轉(zhuǎn)化提供高品質(zhì)、多樣化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
第二十三條 對機構(gòu)法人在縣域、業(yè)務(wù)在縣域、資金主要用于鄉(xiāng)村振興的地方法人金融機構(gòu)，縣級以上人民政府會同國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)按照國家有關(guān)規(guī)定，通過加大再貸款、再貼現(xiàn)支持力度，實施優(yōu)惠的存款準(zhǔn)備金政策等措施，引導(dǎo)和支持其提升金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，助力鄉(xiāng)村振興。
縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強農(nóng)村信用體系建設(shè)，引導(dǎo)和支持各類金融機構(gòu)發(fā)展農(nóng)戶信用貸款，探索農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施中長期信貸模式。
第二十四條 縣級以上人民政府引導(dǎo)和支持各類優(yōu)質(zhì)金融資源向自由貿(mào)易試驗區(qū)、金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)、秦創(chuàng)原創(chuàng)新驅(qū)動平臺等聚集，按照風(fēng)險可控、服務(wù)實體經(jīng)濟的原則，為市場主體提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、高效的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
引導(dǎo)和支持各類市場主體在本省發(fā)起設(shè)立或者參與組建法人金融機構(gòu)。對在本省設(shè)立總部、區(qū)域總部、功能性總部或者分支機構(gòu)等的金融機構(gòu)，可以按照國家和本省有關(guān)規(guī)定，給予獎勵和補助。
引導(dǎo)和支持征信、信用評級、資產(chǎn)評估、投資咨詢、保險代理和經(jīng)紀(jì)、融資倉儲以及會計、審計、法律服務(wù)等專業(yè)機構(gòu)在金融聚集區(qū)發(fā)展，構(gòu)建高效便捷的專業(yè)化金融服務(wù)體系。
第二十五條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全金融人才隊伍建設(shè)長效機制，制定金融人才培養(yǎng)和引進計劃，對符合條件的金融人才按照規(guī)定給予獎勵，并在人才落戶、住房、子女教育、社會保障等方面提供便利。
第二十六條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為地方金融組織依法開展融資抵押、質(zhì)押等金融業(yè)務(wù)活動提供便利。
第二十七條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)支持多層次資本市場發(fā)展，拓寬市場主體融資渠道，改善融資結(jié)構(gòu)。建立健全企業(yè)直接融資服務(wù)機制，支持符合條件的企業(yè)依法通過上市掛牌、發(fā)行債券、資產(chǎn)證券化等方式擴大直接融資規(guī)模。
鼓勵企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中依法運用期貨、期權(quán)等金融衍生工具進行套期保值、規(guī)避風(fēng)險。
第二十八條 引導(dǎo)和支持云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)在金融服務(wù)和監(jiān)督管理領(lǐng)域的運用，推動金融科技發(fā)展和應(yīng)用。
第二十九條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)會同國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)推動金融市場誠信建設(shè)。鼓勵金融機構(gòu)、地方金融組織對信用狀況良好的市場主體在貸款授信、費率利率、還款方式等方面給予優(yōu)惠或者便利。
第三十條 支持在自由貿(mào)易試驗區(qū)、金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)等有條件的區(qū)域建立金融法庭，推動建立調(diào)解、仲裁、訴訟有序銜接的多元化金融糾紛解決機制，維護金融市場秩序。
第四章 監(jiān)督管理
第三十一條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營活動、風(fēng)險和信用狀況等，可以采取差異化的監(jiān)督檢查方式、頻次和監(jiān)管措施，實行分級分類動態(tài)監(jiān)督管理。具體辦法由省地方金融監(jiān)督管理部門制定。
地方金融監(jiān)督管理部門對地方金融組織實施監(jiān)督檢查，可以采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)督管理、監(jiān)管談話等方式。
第三十二條 有下列情形之一的，地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)實施現(xiàn)場檢查：
（一）對地方金融組織的舉報、投訴經(jīng)核查需要進一步查處的；
（二）獲得地方金融組織涉嫌違法違規(guī)的線索或者證據(jù)的；
（三）發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在重大風(fēng)險隱患的；
（四）上級金融監(jiān)督管理部門或者本級人民政府部署檢查的；
（五）其他依法需要實施現(xiàn)場檢查的。
第三十三條 地方金融監(jiān)督管理部門實施現(xiàn)場檢查可以依法采取下列措施：
（一）詢問地方金融組織負(fù)責(zé)人及相關(guān)工作人員，要求其對檢查事項作出說明；
（二）調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件資料和電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件資料、電子設(shè)備等先行登記保存；
（三）檢查有關(guān)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)及數(shù)據(jù)；
（四）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他措施。
地方金融監(jiān)督管理部門實施現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和執(zhí)法文書。被檢查單位和個人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實說明有關(guān)情況并提供相關(guān)材料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第三十四條 地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定加強對地方金融組織業(yè)務(wù)活動的非現(xiàn)場監(jiān)督管理，運用金融科技手段收集地方金融組織的報表數(shù)據(jù)、經(jīng)營管理情況等信息，對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行監(jiān)測分析和風(fēng)險評估，并按照有關(guān)規(guī)定報送相關(guān)數(shù)據(jù)信息。
第三十五條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以與地方金融組織董事、監(jiān)事、高級管理人員、控股股東、實際控制人、法定代表人等進行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理等事項作出說明。有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕或者拖延，并且如實回答相關(guān)事項。
第三十六條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立地方金融信息報送制度，統(tǒng)計金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。
省人民政府應(yīng)當(dāng)整合地方金融數(shù)據(jù)資源，建立地方金融綜合服務(wù)平臺，推動實現(xiàn)與國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫信息共享。
第三十七條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以要求地方金融組織報送下列材料：
（一）經(jīng)營情況、財務(wù)報告、審計報告等文件資料；
（二）影響或者可能影響經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者資產(chǎn)安全等事項的報告及其應(yīng)對方案；
（三）涉及投訴舉報、違法違規(guī)線索等相關(guān)材料；
（四）涉及地方金融業(yè)務(wù)的訴訟、仲裁、行政處罰等相關(guān)材料；
（五）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他材料。
地方金融組織報送的相關(guān)材料和數(shù)據(jù)信息應(yīng)當(dāng)及時、真實、準(zhǔn)確、完整。
第三十八條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)需要可以聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展檢查。
地方金融監(jiān)督管理部門、參與檢查的專業(yè)機構(gòu)及人員對工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私等，應(yīng)當(dāng)予以保密。
第三十九條 地方金融組織業(yè)務(wù)活動存在重大金融風(fēng)險隱患或者違法違規(guī)行為，可能造成金融消費者、投資者合法權(quán)益嚴(yán)重?fù)p害的，地方金融監(jiān)督管理部門可以區(qū)別情形，依法采取下列措施：
（一）出具警示函；
（二）責(zé)令地方金融組織暫停部分業(yè)務(wù)、停止開辦新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機構(gòu)；
（三）限制分配紅利和其他收入；
（四）限制資產(chǎn)處置；
（五）限制資金運用的規(guī)模和方式；
（六）責(zé)令地方金融組織調(diào)整董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；
（七）責(zé)令其暫?？毓晒蓶|轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；
（八）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他措施。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照地方金融監(jiān)督管理部門的要求及時采取措施，消除重大風(fēng)險隱患，并報告有關(guān)情況。經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門驗收，確認(rèn)重大風(fēng)險隱患已經(jīng)消除的，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定解除前款規(guī)定的措施，并告知地方金融組織。
第四十條 地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時更新地方金融組織名單及其相關(guān)許可、備案信息和其他涉及經(jīng)營風(fēng)險的重要信息。
地方金融組織有下列情形之一的，市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定將其列入經(jīng)營異常名錄：
（一）未按照規(guī)定公示有關(guān)企業(yè)信息的；
（二）企業(yè)公示信息隱瞞真實情況、弄虛作假的；
（三）通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系的；
（四）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他情形。
第五章 風(fēng)險防范處置
第四十一條 省政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制統(tǒng)籌協(xié)調(diào)防范化解重大金融風(fēng)險和應(yīng)對重大金融突發(fā)事件。
設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府根據(jù)省政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制的工作部署和要求，履行金融風(fēng)險處置和金融突發(fā)事件應(yīng)對的屬地責(zé)任。
地方法人金融機構(gòu)、地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度和內(nèi)部責(zé)任追究制度，承擔(dān)金融風(fēng)險防范和處置主體責(zé)任。
第四十二條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)編制本行政區(qū)域內(nèi)金融風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，明確金融風(fēng)險種類、等級、組織指揮體系、處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容。
地方金融監(jiān)督管理部門指導(dǎo)地方法人金融機構(gòu)、地方金融組織編制和實施金融風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案。
第四十三條 省人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺，整合各類金融監(jiān)測數(shù)據(jù)信息以及政府部門監(jiān)督管理數(shù)據(jù)信息，運用信息技術(shù)手段，對金融風(fēng)險進行監(jiān)測、識別、評價、預(yù)警和防范。
地方金融監(jiān)督管理部門及有關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)加強對本行政區(qū)域、本行業(yè)違法違規(guī)金融活動和重大金融風(fēng)險隱患的排查、監(jiān)測預(yù)警，并根據(jù)監(jiān)測預(yù)警信息及有關(guān)單位的監(jiān)測報告，研判金融風(fēng)險的性質(zhì)、影響范圍、緊急程度、發(fā)展態(tài)勢和可能造成的危害程度，必要時可以組織專業(yè)機構(gòu)和有關(guān)專家進行分析和評估。金融突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定，及時提出啟動金融風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案建議。
第四十四條 本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大金融風(fēng)險事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的，應(yīng)當(dāng)發(fā)揮國家有關(guān)地方議事協(xié)調(diào)機制和省政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制作用，推動相關(guān)部門按照各自職責(zé)依法做好金融風(fēng)險防范處置工作：
（一）地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)的信息共享和協(xié)作，按照各自職責(zé)依法采取相關(guān)措施，防止事態(tài)擴大；
（二）公安機關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動，依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施；
（三）市場監(jiān)督管理部門依法采取責(zé)令停止發(fā)布相關(guān)廣告、暫停辦理登記和備案等相關(guān)措施；
（四）通信管理、網(wǎng)信等部門依法采取撤銷備案、吊銷許可、限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施；
（五）人民法院、人民檢察院以及其他有關(guān)部門按照各自職責(zé)做好風(fēng)險防范處置工作；
（六）其他為防止和避免金融風(fēng)險進一步擴大依法需要采取的必要措施。
第四十五條 地方法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法開展金融業(yè)務(wù)活動，加強經(jīng)營風(fēng)險防控，并接受地方金融監(jiān)督管理部門有關(guān)風(fēng)險防范的指導(dǎo)。地方法人金融機構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)信息向注冊地人民政府及其地方金融監(jiān)督管理部門報告：
（一）法定代表人、實際控制人或者前十大股東發(fā)生變更；
（二）董事會（理事會）、經(jīng)營管理層配置不全或者發(fā)生變動；
（三）對外進行重大金融投資或者業(yè)務(wù)模式發(fā)生重大變化；
（四）注冊地、實際經(jīng)營地發(fā)生變更；
（五）涉及金融業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁、行政處罰事項；
（六）其他可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的情況。
對存在前款規(guī)定情形的地方法人金融機構(gòu)，注冊地人民政府和地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強金融風(fēng)險的監(jiān)測和防范。
第四十六條 由國務(wù)院金融管理部門監(jiān)督管理的金融機構(gòu)，其業(yè)務(wù)活動可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險的，縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)有關(guān)部門協(xié)助國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)開展風(fēng)險處置相關(guān)工作。
省人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社等農(nóng)村合作金融機構(gòu)的風(fēng)險處置工作，所在地設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)按照省人民政府的要求做好相關(guān)工作。
第四十七條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門和國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定協(xié)同開展互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)督管理，加強信息共享、風(fēng)險排查和處置等方面的協(xié)作配合，共同做好維護社會穩(wěn)定工作。
第四十八條 對可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險且未明確風(fēng)險處置責(zé)任單位的，由風(fēng)險發(fā)生地設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門開展風(fēng)險處置相關(guān)工作。
第六章 法律責(zé)任
第四十九條 行政機關(guān)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊或者泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十條 違反本條例第八條第三款規(guī)定，地方金融組織未按照許可或者批準(zhǔn)的區(qū)域和經(jīng)營范圍開展金融業(yè)務(wù)活動的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得；逾期不改正的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。
違反本條例第八條第四款規(guī)定，擅自設(shè)立地方金融組織或者從事、變相從事相關(guān)地方金融組織業(yè)務(wù)活動的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令停止經(jīng)營，沒收違法所得，并處違法所得二倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處十萬元以上五十萬元以下罰款。
第五十一條 違反本條例第九條規(guī)定，地方金融組織發(fā)生變更事項未經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。
第五十二條 違反本條例第十條第一款規(guī)定，省外注冊設(shè)立的地方金融組織未按規(guī)定報告業(yè)務(wù)開展情況的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。
第五十三條 違反本條例第十二條規(guī)定，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。
第五十四條 違反本條例第三十七條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報送材料的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上五萬元以下罰款。
第五十五條 違反本條例第三十九條規(guī)定，地方金融組織拒絕采取措施消除重大風(fēng)險隱患的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。
第五十六條 地方金融監(jiān)督管理部門對地方金融組織作出行政處罰的，可以同時對負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員、實際控制人、法定代表人和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任相關(guān)職務(wù)或者從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十七條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙監(jiān)督檢查或者毀滅、轉(zhuǎn)移相關(guān)材料的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處一萬元以上十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十八條 地方金融監(jiān)督管理部門依照本條例規(guī)定對單位處二十萬元以上罰款、對個人處五萬元以上罰款，或者沒收與罰款數(shù)額相當(dāng)?shù)倪`法所得的，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。
第五十九條 違反本條例規(guī)定的其他行為，法律、法規(guī)已有處罰規(guī)定的，從其規(guī)定。
第七章 附則
第六十條 非法集資的防范以及處置依照國務(wù)院《防范和處置非法集資條例》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第六十一條 地方各類交易場所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、投資公司、社會眾籌機構(gòu)四類機構(gòu)的監(jiān)督管理、風(fēng)險防范、處置和處罰，參照本條例有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第六十二條 本條例自2022年7月1日起施行。
0916-2518006 
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