11月29日，在“2018年中國擔(dān)保論壇”舉行之際，國內(nèi)擔(dān)保行業(yè)龍頭企業(yè)中國投融資擔(dān)保股份有限公司（以下簡稱“中投保”）發(fā)布了其創(chuàng)立25周年來首份社會(huì)責(zé)任報(bào)告《中國投融資擔(dān)保股份有限公司社會(huì)責(zé)任報(bào)告（1993-2018年）》（以下簡稱《報(bào)告》）。
據(jù)了解，《報(bào)告》以立信、踐信、聚信、秉信、銘信、筑信、篤信“七信”為主線，系統(tǒng)梳理了中投保在肩負(fù)使命創(chuàng)建擔(dān)保行業(yè)、普惠金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、匯聚資源共建美麗中國、和諧發(fā)展惠及社會(huì)民生、守正出新完善治理體系、行穩(wěn)致遠(yuǎn)拓展基業(yè)藍(lán)圖、擔(dān)當(dāng)作為永葆發(fā)展活力等7個(gè)方面做出的努力和展現(xiàn)出的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，為中國信用擔(dān)保業(yè)更高質(zhì)量發(fā)展提供了有益參考。
推動(dòng)國家信用擔(dān)保體系建設(shè)參與行業(yè)立法立規(guī)
《報(bào)告》顯示，中投保成立于1993年，是國內(nèi)首家專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。經(jīng)過25年的發(fā)展，公司已發(fā)展成為國內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)模最大、產(chǎn)品種類和客戶資源最為豐富、綜合實(shí)力最強(qiáng)的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)之一，是中國融資擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長單位，也是國內(nèi)唯一一家世界三大擔(dān)保和信用保險(xiǎn)聯(lián)盟會(huì)員單位。
截至2018年6月底，中投保注冊資本45億元，資產(chǎn)總額達(dá)196.06億元，擁有銀行業(yè)務(wù)授信1115億元。中誠信、聯(lián)合資信等評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予公司長期主體信用等級(jí)AAA。截至2018年6月底，中投保累計(jì)擔(dān)保總額近5000億元，共為2萬多家客戶提供了擔(dān)保服務(wù)。
創(chuàng)辦擔(dān)保行業(yè)、構(gòu)建社會(huì)信用體系，是中投保從創(chuàng)立第一天就肩負(fù)的歷史使命。1998年，中投保在研究借鑒國外擔(dān)保業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合中國國情和自身實(shí)踐，在國內(nèi)首次提出國家信用擔(dān)保體系建設(shè)的構(gòu)想,創(chuàng)立和制定了中小企業(yè)政策性信用擔(dān)保體系運(yùn)行模式和操作規(guī)范，深刻影響和推進(jìn)了全國信用擔(dān)保體系建設(shè)。
為規(guī)范行業(yè)發(fā)展，中投保積極參與中國擔(dān)保行業(yè)法律法規(guī)的立法、司法解釋及擔(dān)保行業(yè)管理辦法的制定，為我國擔(dān)保立法和專業(yè)信用擔(dān)保制度的建立做出了獨(dú)有貢獻(xiàn)。其中，在參與《中華人民共和國擔(dān)保法》制定過程中，中投保首次提出“反擔(dān)保”概念并被采納，合計(jì)10余條建議被完全采納。
積極踐行普惠金融扎實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)
作為全國首家和唯一央企背景專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)，中投保從業(yè)25年來，積極踐行普惠金融，扎實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，累計(jì)擔(dān)保規(guī)模接近5000億元。
中投保以支持小微企業(yè)、服務(wù)“雙創(chuàng)”為堅(jiān)定的戰(zhàn)略目標(biāo)，致力于破解小微企業(yè)融資難題，開創(chuàng)“政策性資金、法人化管理、市場化運(yùn)作”模式，形成了九大服務(wù)中小微企業(yè)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)模式并在行業(yè)內(nèi)復(fù)制推廣，25年來累計(jì)為21000多家中小微企業(yè)提供擔(dān)保服務(wù)近4000億元。
1999年5月，在上海市政府和財(cái)政局的大力支持下，中投保于在上海市成立中投保上海分公司，著力推動(dòng)上海市小微企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展。中投保上海分公司充分借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合上海市實(shí)際情況，以上海市財(cái)政出資的擔(dān)保資金為依托，建立起社會(huì)化的小微企業(yè)融資擔(dān)保體系，為上海市的小微企業(yè)提供了快速、便捷的貸款擔(dān)保服務(wù)。自1999 年啟動(dòng)至2015 年底，中投保上海分公司累計(jì)實(shí)施擔(dān)保貸款額480多億元，累計(jì)擔(dān)保項(xiàng)目2萬余筆。按上海市財(cái)政原始出資4億元的擔(dān)保資金計(jì)算，累計(jì)貸款已經(jīng)超過100倍。在政策性小微企業(yè)融資擔(dān)保體系構(gòu)建方面，該體系起到了重要的示范和引導(dǎo)作用。
1997年-1999年，在北京市政府指導(dǎo)下，中投保以股權(quán)投資方式參股了北京地區(qū)的兩家骨干融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)——北京首創(chuàng)融資擔(dān)保有限公司、北京中關(guān)村科技融資擔(dān)保有限公司。通過派駐董事、監(jiān)事，進(jìn)行專業(yè)技術(shù)與管理輸出，助力北京市搭建融資擔(dān)保體系，為扶持中小微企業(yè)，促進(jìn)“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”等做出了積極貢獻(xiàn)。
2017 年2 月，中投保受三門峽市政府委托，與三門峽市中小企業(yè)擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下稱三門峽擔(dān)保）正式簽訂合作協(xié)議，通過輸出專業(yè)人才、技術(shù)與管理，托管該機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營，并著力構(gòu)建三門峽市政策性融資擔(dān)保體系。經(jīng)過一年半的實(shí)地托管，三門峽擔(dān)保已審批擔(dān)保項(xiàng)目總額度超過1 億元，在當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”扶貧、市政工程、新能源、裝備制造等重點(diǎn)領(lǐng)域創(chuàng)建適合當(dāng)?shù)靥攸c(diǎn)的業(yè)務(wù)模式，為改善三門峽市信用環(huán)境、改善金融資源配置、推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重要作用。
2017年，中投保創(chuàng)設(shè)了中投保“信易佳”電子保函平臺(tái)，通過與電子招投標(biāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)對接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交匯，目前已實(shí)現(xiàn)投標(biāo)保函業(yè)務(wù)的全線上操作?？蛻粼诰€申請凡通過審核的，中投保能夠提供7×24小時(shí)在線秒開電子保函，具備電子簽章、保函驗(yàn)真、掃碼支付等功能。截至2018年9月底，平臺(tái)已累計(jì)出具投標(biāo)保函2677筆，累計(jì)服務(wù)中小微企業(yè)663個(gè)，累計(jì)為投標(biāo)企業(yè)節(jié)約保證金近4億元。電子保函的應(yīng)用，有助于釋放投標(biāo)企業(yè)的沉淀資金占用，切實(shí)為中小微企業(yè)減負(fù)，經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益十分顯著。
在滿足公共服務(wù)融資需求，支持地方基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面，中投保利用業(yè)務(wù)優(yōu)勢，顯著降低了地方政府財(cái)政壓力，獲得了良好的經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益。
2017年，中投保為湖南長沙望城經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)銅官循環(huán)經(jīng)濟(jì)工業(yè)基地投資開發(fā)建設(shè)有限公司發(fā)行“17銅官管廊債”提供擔(dān)保，債券發(fā)行總額12億元。發(fā)行人主體信用評(píng)級(jí)AA，此類地區(qū)對應(yīng)發(fā)行利率水平在6%-8%區(qū)間。經(jīng)中投保增信后，債券評(píng)級(jí)升至AAA，發(fā)行利率降至5.73%，對推進(jìn)望城區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和園區(qū)整體開發(fā)，加快產(chǎn)業(yè)聚合，發(fā)揮了積極作用。
截至2018年6月末，中投保公共融資類擔(dān)保項(xiàng)目涉及全國18個(gè)省、市、自治區(qū)，63個(gè)地級(jí)市，累計(jì)承保規(guī)模超過1200億元。
引領(lǐng)行業(yè)產(chǎn)品技術(shù)創(chuàng)新維護(hù)金融市場健康穩(wěn)定
帶著改革和創(chuàng)新的基因，中投保不斷探索適應(yīng)市場變化的體制機(jī)制和運(yùn)營模式。2006主動(dòng)加入國投集團(tuán)，2010年引入中外6家股東完成混合所有制改革，2015年完成股份制改造并掛牌新三板。通過一系列的改革創(chuàng)新，中投保的治理體系和經(jīng)營機(jī)制日益完善，企業(yè)活力和市場競爭力不斷增強(qiáng)，擔(dān)保業(yè)務(wù)創(chuàng)新和拓展能力始終居于國內(nèi)行業(yè)領(lǐng)先地位，引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展。
作為行業(yè)開拓者，中投保堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)，不斷推進(jìn)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和領(lǐng)域創(chuàng)新。近年來，中投保積極將信用增進(jìn)融入資本市場，大力發(fā)展直接融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，通過對債券、基金、信托計(jì)劃、資管計(jì)劃等直接融資產(chǎn)品提供擔(dān)保増信的基礎(chǔ)性服務(wù)，通過識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、化解處置風(fēng)險(xiǎn)、吸收緩沖風(fēng)險(xiǎn)等方式，充分發(fā)揮市場穩(wěn)定器功能。
中投保自2008年起開始承接保本基金擔(dān)保業(yè)務(wù)，累計(jì)承保規(guī)模超過1300億元，截至目前無一例保本基金出現(xiàn)到期不保本的情況。通過設(shè)置有效的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制，保本基金擔(dān)保業(yè)務(wù)充分起到了協(xié)助基金投資者防范風(fēng)險(xiǎn)的作用，發(fā)揮了保護(hù)投資者利益的穩(wěn)定器功效。
中投保將信用增進(jìn)引入到ABS融資模式中，幫助企業(yè)盤活存量資產(chǎn)、拓展融資渠道、降低融資成本。2018年8月31日，由中投保及旗下私募基金——中裕睿信（北京）資產(chǎn)管理有限公司，攜手相關(guān)機(jī)構(gòu)，為深圳市世紀(jì)海翔投資集團(tuán)有限公司打造的首單“不依賴主體信用、長期限”的CMBN產(chǎn)品“深圳市世紀(jì)海翔投資集團(tuán)有限公司2018年度第一期資產(chǎn)支持票據(jù)”在銀行間市場成功發(fā)行。
目前，中投保構(gòu)建了信用增進(jìn)、資產(chǎn)管理和科技金融三足鼎立的業(yè)務(wù)架構(gòu)，并形成了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)策略、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)提示、全公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的常效機(jī)制，為社會(huì)提供了穩(wěn)健、安全的金融產(chǎn)品和服務(wù)，在提升企業(yè)信用、改善社會(huì)信用環(huán)境、完善金融服務(wù)體系等方面發(fā)揮了積極作用。
助力“三大攻堅(jiān)戰(zhàn)”回饋社會(huì)民生
在積極防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，中投保在服務(wù)污染防治、精準(zhǔn)脫貧等方面也進(jìn)行了一系列卓有成效的探索。
“世界銀行/全球環(huán)境基金中國節(jié)能促進(jìn)項(xiàng)目二期EMCo貸款擔(dān)保計(jì)劃”是中國政府與世界銀行、全球環(huán)境基金共同實(shí)施的、旨在提高我國能源利用效率，減少溫室氣體排放，保護(hù)全球環(huán)境，同時(shí)推行合同能源管理模式，促進(jìn)我國節(jié)能機(jī)制轉(zhuǎn)換的國際合作項(xiàng)目。
中投保作為項(xiàng)目的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，在2003年至2009年7年時(shí)間里，共完成合同能源管理節(jié)能擔(dān)保項(xiàng)目148個(gè)，涉及EMCo企業(yè)42家，項(xiàng)目總投資90,997萬元人民幣，貸款本金57,372萬元人民幣，擔(dān)?？傤~51,655萬元人民幣，節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤59萬噸/年，減排量38萬噸碳/年。
該項(xiàng)目模式為世界銀行贈(zèng)款使用及支付方式開創(chuàng)了新的思路，得到了世界銀行的高度評(píng)價(jià)，為其他發(fā)展中國家使用世界銀行貸款提供了借鑒。
亞行貸款“京津冀區(qū)域大氣污染防治中投保投融資促進(jìn)項(xiàng)目”是中投保踐行綠色金融理念的又一典范。該項(xiàng)目是亞行目前在中國資金量單體最大的項(xiàng)目之一，貸款金額4.58億歐元，期限15年，帶動(dòng)總投資規(guī)模將超過270億元人民幣。 本項(xiàng)目實(shí)施完成后，預(yù)計(jì)減少消耗4020萬噸標(biāo)準(zhǔn)煤，減排855萬噸碳，相應(yīng)地減少排放煙氣3800億立方米，煙塵78萬噸，二氧化硫51萬噸，氮氧化物36萬噸。項(xiàng)目的實(shí)施將較大地促進(jìn)京津冀區(qū)域空氣質(zhì)量的提升，為實(shí)現(xiàn)區(qū)域低碳發(fā)展提供助力。
中投保積極貫徹落實(shí)國家扶貧攻堅(jiān)戰(zhàn)略部署，以及國投集團(tuán)相關(guān)工作安排，積極研究構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的扶貧融資擔(dān)保體系，解決地方龍頭企業(yè)、合作社及農(nóng)戶的融資難融資貴問題，扶持帶動(dòng)地方特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，助力地方金融精準(zhǔn)扶貧，為“國家脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)”鋪好路、搭好臺(tái)。
中投?？偛檬姳硎?，中投保將以社會(huì)責(zé)任報(bào)告為平臺(tái)，不斷增進(jìn)與社會(huì)各界的溝通互信，加強(qiáng)公司經(jīng)營發(fā)展與社會(huì)責(zé)任的融合，持續(xù)提升社會(huì)責(zé)任管理和實(shí)踐水平，為國家、為社會(huì)創(chuàng)造更大的價(jià)值。
中國人民大學(xué)商學(xué)院院長毛基業(yè)指出，中投保成立25年來，見證并引領(lǐng)了擔(dān)保業(yè)的誕生、成長和發(fā)展，積極服務(wù)普惠金融、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、建設(shè)美麗中國等國家戰(zhàn)略，為社會(huì)信用體系和信用文化建設(shè)作出了積極貢獻(xiàn)。他認(rèn)為，中投保社會(huì)責(zé)任報(bào)告內(nèi)容詳實(shí)、案例豐富、誠意滿滿，展現(xiàn)了中投保在“立信、踐信、聚信、秉信、銘信、筑信、篤信”7個(gè)方面的積極作為，客觀、深入地呈現(xiàn)了中投保25年來對利益相關(guān)方的履責(zé)實(shí)踐及成效，積極回應(yīng)了社會(huì)期望和各方的關(guān)切，是一份富有特色、有價(jià)值、有情懷的社會(huì)責(zé)任報(bào)告。
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